(19) 대한민국특허청(KR)
(12) 등록특허공보(B1)
(45) 공고일자 2012년09월03일
(11) 등록번호 10-1178890
(24) 등록일자 2012년08월27일
(51) 국제특허분류(Int. Cl.)
G06Q 40/06 (2012.01)
(21) 출원번호 10-2011-0031473
(22) 출원일자 2011년04월06일
심사청구일자 2011년04월06일
(56) 선행기술조사문헌
KR1020080087919 A*
KR1020090075557 A*
KR1020080004447 A
KR1020090075558 A
*는 심사관에 의하여 인용된 문헌
(73) 특허권자
주식회사 씽크풀
서울특별시 영등포구 국제금융로 70, 미원빌딩
1106호 (여의도동)
(72) 발명자
김동진
서울특별시 서초구 서초중앙로 200, 12동 901호
(서초동, 삼풍아파트)
이건성
경기도 파주시 조리읍 봉천로 50-12, B동 203호
(다영다가구)
(뒷면에 계속)
(74) 대리인
심충섭
전체 청구항 수 : 총 14 항 심사관 : 손희수
(54) 발명의 명칭 혼합 포트폴리오 관리 시스템 및 그 제공방법
(57) 요 약
혼합 포트폴리오 관리 시스템 및 그 제공방법이 개시된다. 상기 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법은
PMS(Portfolio Management System)가 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하는 단
계, 상기 PMS가 복수의 종목 풀들 중에서 선택된 어느 하나의 제1종목 풀 및 제2종목 풀 각각에서 적어도 하나
의 제1추출 종목 및 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단계, 및 상기 PMS가 상기 적어도 하나의 제1추출
종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 포함하는 포트폴리오를 생성하는 단계를 포함한다.
대 표 도 - 도4
등록특허 10-1178890
- 1 -
(72) 발명자
김정민
서울특별시 서대문구 연희로41길 102, 미성아파트
1동 107호 (홍은동)
심충섭
서울특별시 용산구 효창원로15길 16, 102동 307호
(신창동, 세방리버하이빌)
등록특허 10-1178890
- 2 -
특허청구의 범위
청구항 1
PMS(Portfolio Management System)가 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하는 단
계;
상기 PMS에 의해 상기 복수의 종목 풀들 각각에 종목 풀 특성 정보가 부여되는 단계;
상기 PMS가 복수의 종목 풀들 중에서 상기 종목 풀 특성 정보에 기초하여 선택된 어느 하나의 제1종목 풀 및
제2종목 풀 각각에서 적어도 하나의 제1추출 종목 및 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단계; 및
상기 PMS가 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 포함하는 포트폴리오를
생성하는 단계를 포함하며,
상기 PMS는,
소정의 유저의 계좌가 생성된 상기 포트폴리오에 상응하도록 운용되기 위해 소정의 트레이딩 신호를
생성하고, 생성된 트레이딩 신호를 소정의 주문 시스템으로 출력하거나, 상기 트레이딩 신호에 대한 정보를
상기 유저 단말기로 전송하는 시스템인 것을 특징으로 하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법.
청구항 2
제 1항에 있어서, 상기 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하는 단계는,
상기 PMS가 적어도 한 명의 매니저의 단말기로부터 각각 적어도 하나의 종목 풀을 수신하는 단계;
상기 PMS가 소정의 로직을 이용해 추천 종목을 추출하고, 추출된 추천 종목을 이용해 상기 복수의 종목 풀들
중 적어도 하나의 종목 풀을 생성하거나 어느 하나의 종목 풀에 포함시키는 단계; 또는
상기 PMS가 적어도 하나의 종목 풀 시스템으로부터 추천 종목에 대한 정보를 수집하고, 수집된 추천 종목을
이용해 적어도 하나의 종목 풀을 생성하거나 어느 하나의 종목 풀에 포함시키는 단계 중 적어도 하나를 포함
하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법.
청구항 3
삭제
청구항 4
제 1항에 있어서, 상기 종목 풀 특성정보는,
종목 풀의 제공주체, 종목 풀의 제공주체별 투자행태, 종목 풀의 전체 평가정보, 종목 풀의 주제별 평가정보
중 적어도 하나를 포함하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법.
청구항 5
제 4항에 있어서, 상기 복수의 종목 풀들 각각에 종목 풀 특성 정보가 부여되는 단계는,
상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군별 수익률을 판단하는 단계;
상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군이 추천 시기에서 수익구간에 이르기까지의 기간에 대한 정보를 검출
하는 단계; 또는
상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군에 포함된 종목의 편입기간을 판단하는 단계 중 적어도 하나의 단계를
포함하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법.
등록특허 10-1178890
- 3 -
청구항 6
제 1항에 있어서, 상기 PMS가 복수의 종목 풀들 중에서 상기 종목 풀 특성 정보에 기초하여 선택된 어느 하나
의 제1종목 풀 및 제2종목 풀 각각에서 적어도 하나의 제1추출 종목 및 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하
는 단계는,
상기 PMS가 상기 종목 풀 특성 정보에 기초하여 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을 선택하는 단계; 또는
상기 종목 풀 특성 정보에 기초하여 유저 단말기에 의해 선택된 종목 풀 선택신호를 상기 PMS가 수신하고, 상
기 종목 풀 선택신호에 상응하는 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을 선택하는 단계 중 적어도 하나의 단
계를 포함하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법.
청구항 7
제 6항에 있어서, 상기 종목 풀 선택신호는,
상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀 각각의 제1비중 및 제2비중에 대한 정보를 포함하며,
상기 PMS가 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 포함하는 포트폴리오를
생성하는 단계는,
상기 포트폴리오에 포함된 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목이 상기 제1
비중 및 상기 제2비중에 상응하도록 상기 포트폴리오를 생성하는 단계를 포함하는 혼합 포트폴리오 관리 시스
템 제공방법.
청구항 8
제 6항에 있어서, 상기 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법은,
선택한 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀 각각에서, 상기 종목 풀 특성 정보에 기초하여 상기 적어도 하나
의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단계를 더 포함하는 혼합 포트폴리오 관리
시스템 제공방법.
청구항 9
제 1항에 있어서, 상기 PMS가 복수의 종목 풀들 중에서 상기 종목 풀 특성 정보에 기초하여 선택된 어느 하나
의 제1종목 풀 및 제2종목 풀 각각에서 적어도 하나의 제1추출 종목 및 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하
는 단계는,
상기 PMS가 상기 종목 풀 특성 정보를 참조하여 소정의 로직 기준에 상응하도록 상기 제1종목 풀 및 상기 제2
종목 풀을 선택하거나 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단
계;
유저 단말기로부터 상기 유저의 투자성향에 대한 정보를 포함하는 트레이딩 정보를 수신하고, 상기 종목 풀
특성 정보를 참조하여 수신된 상기 트레이딩 정보에 상응하도록 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을 선택
하거나 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단계; 또는
상기 유저 단말기로부터 상기 복수의 종목 풀들 각각에 부여된 종목 풀 특성 정보에 기초하여 상기 제1종목
풀 및 상기 제2종목 풀을 선택하거나 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목
을 선택하는 정보를 수신하는 단계 중 적어도 하나의 단계를 포함하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템
제공방법.
등록특허 10-1178890
- 4 -
청구항 10
PMS(Portfolio Management System)가 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하는 단
계;
상기 PMS가 복수의 종목 풀들 각각에 포함된 종목들을 주제별 종목군으로 분류하고, 분류된 주제별 종목군의
평가정보를 부여하는 단계;
상기 PMS가 생성할 포트폴리오에 포함될 주제별 종목군을 상기 주제별 종목군의 평가정보에 기초하여 선택하
는 단계; 및
상기 PMS가 선택된 주제별 종목군에서 적어도 하나의 종목을 추출하여 상기 포트폴리오에 포함시키는 단계를
포함하며,
상기 PMS가 생성할 포트폴리오에 포함될 주제별 종목군을 상기 주제별 종목군의 평가정보에 기초하여 선택하
는 단계는,
상기 PMS가 유저에 대응되는 트레이딩 정보 및 상기 주제별 종목군의 평가정보에 기초하여 선택하는 단계를
포함하고,
상기 PMS는,
소정의 유저의 계좌가 상기 포트폴리오에 상응하도록 운용되기 위해 소정의 트레이딩 신호를 생성하고, 생성
된 트레이딩 신호를 소정의 주문 시스템으로 출력하거나, 상기 트레이딩 신호에 대한 정보를 상기 유저 단말
기로 전송하는 시스템인 것을 특징으로 하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법.
청구항 11
삭제
청구항 12
PMS(Portfolio Management System)가 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하는 단
계;
상기 PMS가 복수의 종목 풀들 각각에 포함된 종목을 주제별 종목군으로 분류하고, 분류된 주제별 종목군의 평
가정보를 부여하는 단계;
상기 PMS에 의해 자동으로 또는 유저 단말기로부터의 선택에 의해 생성할 포트폴리오가 참조할 종목 풀이 선
택되는 단계;
상기 PMS에 의해 선택된 종목 풀에서 상기 주제별 평가정보에 기초하여 적어도 하나의 주제별 종목 군이 선택
되는 단계; 및
상기 PMS가 선택된 주제별 종목군에서 적어도 하나의 종목을 추출하여 상기 포트폴리오에 포함시키는 단계를
포함하며,
상기 PMS는,
소정의 유저의 계좌가 상기 포트폴리오에 상응하도록 운용되기 위해 소정의 트레이딩 신호를 생성하고, 생성
된 트레이딩 신호를 소정의 주문 시스템으로 출력하거나, 상기 트레이딩 신호에 대한 정보를 상기 유저 단말
기로 전송하는 시스템인 것을 특징으로 하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법.
청구항 13
삭제
청구항 14
등록특허 10-1178890
- 5 -
혼합 포트폴리오 관리 시스템에 있어서,
복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하기 위한 종목 풀 모듈;
상기 복수의 종목 풀들 각각에 종목 풀 특성 정보를 부여하기 위한 특성모듈; 및
상기 복수의 종목 풀들 중에서 제1종목 풀 및 제2종목 풀을 선택하고, 선택한 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종
목 풀 각각에서 적어도 하나의 제1추출 종목 및 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하여, 선택된 종목을 포함
하는 포트폴리오를 생성하기 위한 제어모듈을 포함하며,
상기 제어모듈은,
상기 복수의 종목 풀들과는 상이한 새로운 포트폴리오를 생성하는 것을 특징으로 하며,
상기 혼합 포트폴리오 관리 시스템은,
특정 유저의 계좌가 생성된 상기 포트폴리오에 상응하도록 운용되기 위해 소정의 트레이딩 신호를 생성하고,
생성된 트레이딩 신호를 소정의 주문 시스템으로 출력하거나, 상기 트레이딩 신호에 대한 정보를 상기 유저
단말기로 전송하는 시스템인 것을 특징으로 하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템.
청구항 15
제 14항에 있어서, 상기 특성모듈은,
상기 복수의 종목 풀들 각각의 제공주체, 종목 풀들 각각의 제공주체별 투자행태, 종목 풀들 각각의 전체 평
가정보, 종목 풀들 각각의 주제별 평가정보 중 적어도 하나를 판단하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템.
청구항 16
제 15항에 있어서, 상기 특성모듈은,
상기 전체 평가정보 또는 상기 주제별 평가정보를 판단하기 위해,
상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군별 수익률을 판단하거나,
상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군이 추천 시기에서 수익구간에 이르기까지의 기간에 대한 정보를 검출
하거나,
상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군에 포함된 종목의 편입기간을 판단하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템.
청구항 17
제 15항에 있어서, 상기 제어모듈은,
상기 종목 풀 특성 정보를 참조하여 소정의 로직 기준에 상응하도록 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을
선택하거나 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하거나,
유저 단말기로부터 상기 유저의 투자성향에 대한 정보를 포함하는 트레이딩 정보를 수신하고, 상기 종목 풀
특성 정보를 참조하여 수신된 상기 트레이딩 정보에 상응하도록 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을 선택
하거나 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하거나, 또는
상기 유저 단말기로부터 상기 복수의 종목 풀들 각각에 부여된 종목 풀 특성 정보에 기초하여 상기 제1종목
풀 및 상기 제2종목 풀을 선택하거나 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목
을 선택하는 정보를 수신하는 혼합 포트폴리오 관리 시스템.
청구항 18
등록특허 10-1178890
- 6 -
삭제
청구항 19
삭제
청구항 20
삭제
명 세 서
기 술 분 야
본 발명은 혼합 포트폴리오 관리 시스템 및 그 제공방법에 관한 것으로, 보다 상세하게는 특정 매니저 또는[0001]
소정의 시스템에 의해 복수의 종목 풀이 설정되면, 복수의 종목 풀들 각각에 포함된 종목들을 이용하여 새로
운 포트폴리오를 생성할 수 있고, 생성된 포트폴리오가 유저에게 추천되거나 생성된 포트폴리오에 의해 자동
으로 트레이딩이 될 수 있는 시스템 및 그 제공방법에 관한 것이다.
배 경 기 술
금융시장이 활성화되면서 주식, 선물, 옵션 등 다양한 현물 또는 파생상품이 거래되고 있다. 또한 최근에는[0002]
자문형 또는 일임형 랩 어카운트(lab account) 상품에 대한 관심이 지속적으로 커지고 있다.
일반적으로 랩 어카운트 또는 다양한 형태로 위탁 투자를 수행하는 방식에서는 투자를 위탁받은 수탁자 측에[0003]
서 대부분의 투자결정 및 운용을 수행하곤 한다. 또한, 수탁자는 위탁받은 복수의 계좌를 운용하기 위해 시스
템 트레이딩을 이용할 수도 있다.
또는 소정의 종목 풀 또는 포트폴리오가 전문가(매니저), 투자운용사, 증권사 등에 의해 제시되면, 제시된 종[0004]
목 풀이 소정의 방식에 의해 매칭되어 유저에게 제공되는 방식이 존재할 수 있다. 예컨대, 본 출원인이 출원
한 한국특허출원(출원번호 10-2011-0018432,"포트폴리오 관리 시스템 및 그 제공방법", 이하 '이전출원')에도
상세히 개시되어 있는 바와 같이 특정 종목 풀 또는 특정 종목 풀의 일부가 유저에게 매칭되며, 매칭된 종목
풀(또는 포트폴이오)에 의해 유저의 계좌가 운용될 수 있는 기술적 사상이 제시되어 있다. 이전출원에 개시된
기술적 사상 및 그 기재는 본 명세서의 레퍼런스로 포함되며 본 명세서의 기재로 취급될 수 있다.
이처럼 복수의 종목 풀이 제시되고, 이러한 종목 풀 중 어느 하나의 종목 풀을 유저가 선택하거나 자동으로[0005]
선택되도록 하여, 선택된 종목 풀에 의해 특정 유저의 투자전략이 세워지는 방식이 존재할 수 있다. 이때 종
목 풀 각각은 운용자(예컨대, 소정의 투자 전문가(매니저), 투자운용사, 증권사 등)에 의해 설정되는 종목 풀
일 수 있다. 하지만 이러한 경우 어느 하나의 종목 풀은 어느 한 명의 개인 또는 일 군의 집단에 의해 설정되
게 되고, 이러한 경우 각각의 종목 풀별로 특성이 존재할 수 있다. 이러한 특성은 운용자의 특성을 나타낼 수
도 있고, 운용자의 장점 또는 특화된 점을 반영할 수도 있다. 예컨대, 어떠한 종목 풀(또는 전문가, 운용사
등)은 소형주 투자에서 좋은 실적(수익률)을 나타낼 수 있고, 어떠한 종목 풀(또는 전문가, 운용사 등)은 특
정 업종에서 아주 좋은 실적을 나타내는 특성을 가질 수 있다.
그러므로, 어느 하나의 종목 풀에 의해 투자가 수행되는 경우에는 비록 투자되는 종목들 즉, 포트폴리오를 구[0006]
성하는 종목들은 복수일 수 있지만, 상기 포트폴리오의 특성은 상기 종목 풀의 특성을 상속하게 되어 단일 특
성을 가질 수 있다.
따라서, 포트폴리오를 다수의 종목 풀들로부터 새롭게 구성하여 종목의 다양화뿐만 아니라, 포트폴리오의 특[0007]
성도 다양하게 할 수 있고 그에 따라 다수의 종목 풀들의 장점 즉, 우수한 특성들을 같이 가질 수 있는 포트
폴리오를 생성하여 이를 투자자에게 추천해주거나 시스템 트레이딩에 사용할 수 있는 방법 및 시스템이 요구
된다.
발명의 내용
등록특허 10-1178890
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해결하려는 과제
따라서, 본 발명이 이루고자 하는 기술적인 과제는 복수의 종목 풀을 이용해 기존의 포트폴리오와는 상이한[0008]
새로운 포트폴리오를 구성할 수 있는 시스템 및 방법을 제공하는 것이다.
또한, 상기 새로운 포트폴리오를 구성할 때 각각의 종목 풀들의 특성을 수용하여 다른 특성을 갖는 포트폴리[0009]
오를 구성할 수 있는 시스템 및 방법을 제공하는 것이다.
또한, 유저가 원하는 성향에 정확히 일치하는 종목 풀(즉, 포트폴리오)이 없는 경우에도, 복수의 종목 풀들을[0010]
이용해 유저가 원하는 성향에 맞는 새로운 종목 풀 즉, 포트폴리오를 생성할 수 있는 시스템 및 방법을 제공
하는 것이다.
또한, 유저가 원하는 성향에 부합하는 포트폴리오가 복수 개 존재하는 경우에도, 해당 포트폴리오를 부분 구[0011]
성으로 하는 새로운 포트폴리오를 생성할 수 있는 시스템 및 방법을 제공하는 것이다.
과제의 해결 수단
상기 기술적 과제를 달성하기 위한 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법은 PMS(Portfolio Management[0012]
System)가 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하는 단계, 상기 PMS가 복수의 종
목 풀들 중에서 선택된 어느 하나의 제1종목 풀 및 제2종목 풀 각각에서 적어도 하나의 제1추출 종목 및 적어
도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단계, 및 상기 PMS가 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도
하나의 제2추출 종목을 포함하는 포트폴리오를 생성하는 단계를 포함한다.
상기 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하는 단계는 상기 PMS가 적어도 한 명의 매니저의 단말기로부터 각[0013]
각 적어도 하나의 종목 풀을 수신하는 단계, 상기 PMS가 소정의 로직을 이용해 추천 종목을 추출하고, 추출된
추천 종목을 이용해 상기 복수의 종목 풀들 중 적어도 하나의 종목 풀을 생성하거나 어느 하나의 종목 풀에
포함시키는 단계, 또는 상기 PMS가 적어도 하나의 종목 풀 시스템으로부터 추천 종목에 대한 정보를
수집하고, 수집된 추천 종목을 이용해 상기 복수의 종목 풀들 중 적어도 하나의 종목 풀을 생성하거나 어느
하나의 종목 풀에 포함시키는 단계 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.
상기 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법은 상기 복수의 종목 풀들 각각에 종목 풀 특성 정보가 부여되는[0014]
단계를 더 포함할 수 있다.
상기 종목 풀 특성정보는 종목 풀의 제공주체, 종목 풀의 제공주체별 투자행태, 종목 풀의 전체 평가정보, 종[0015]
목 풀의 주제별 평가정보 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.
상기 복수의 종목 풀들 각각에 종목 풀 특성 정보가 부여되는 단계는 상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군[0016]
별 수익률을 판단하는 단계, 상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군이 추천 시기에서 수익구간에 이르기까지
의 기간에 대한 정보를 검출하는 단계, 또는 상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군에 포함된 종목의 편입기
간을 판단하는 단계 중 적어도 하나의 단계를 포함할 수 있다.
상기 PMS가 복수의 종목 풀들 중에서 선택된 어느 하나의 제1종목 풀 및 제2종목 풀 각각에서 적어도 하나의[0017]
제1추출 종목 및 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단계는, 상기 PMS가 상기 종목 풀 특성 정보에 기초
하여 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을 선택하는 단계 또는 상기 PMS가 유저 단말기로부터 수신되는 종
목 풀 선택신호에 기초하여, 상기 종목 풀 선택신호에 상응하는 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을 선택
하는 단계 중 적어도 하나의 단계를 포함할 수 있다.
상기 종목 풀 선택신호는 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀 각각의 제1비중 및 제2비중에 대한 정보를 포[0018]
함하며, 상기 PMS가 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 포함하는 포트
폴리오를 생성하는 단계는, 상기 포트폴리오에 포함된 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나
의 제2추출 종목이 상기 제1비중 및 상기 제2비중에 상응하도록 상기 포트폴리오를 생성하는 단계를 포함할
수 있다.
상기 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법은 선택한 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀 각각에서, 상기[0019]
종목 풀 특성 정보에 기초하여 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택
하는 단계를 더 포함할 수 있다.
등록특허 10-1178890
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상기 PMS가 복수의 종목 풀들 중에서 선택된 어느 하나의 제1종목 풀 및 제2종목 풀 각각에서 적어도 하나의[0020]
제1추출 종목 및 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단계는, 상기 PMS가 상기 종목 풀 특성 정보를 참조
하여 소정의 로직 기준에 상응하도록 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을 선택하거나 상기 적어도 하나의
제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단계, 유저 단말기로부터 유저의 투자성향에
대한 정보를 포함하는 트레이딩 정보를 수신하고, 상기 종목 풀 특성 정보를 참조하여 수신된 상기 트레이딩
정보에 상응하도록 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을 선택하거나 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및
상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단계, 또는 상기 유저 단말기로부터 상기 복수의 종목 풀들 각
각에 부여된 종목 풀 특성 정보에 기초하여 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을 선택하거나 상기 적어도
하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 정보를 수신하는 단계 중 적어도 하나
의 단계를 포함할 수 있다.
상기 기술적 과제를 해결하기 위한 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법은 PMS(Portfolio Management[0021]
System)가 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하는 단계, 상기 PMS가 복수의 종
목 풀들 각각에 포함된 종목들을 주제별 종목군으로 분류하고, 분류된 주제별 종목군의 평가정보를 부여하는
단계, 생성할 포트폴리오에 포함될 주제별 종목군을 상기 주제별 종목군의 평가정보에 기초하여 선택하는 단
계, 및 선택된 주제별 종목군에서 적어도 하나의 종목을 추출하여 상기 포트폴리오에 포함시키는 단계를 포함
한다.
상기 생성할 포트폴리오에 포함될 주제별 종목군을 상기 주제별 종목군의 평가정보에 기초하여 선택하는 단계[0022]
는 유저에 대응되는 트레이딩 정보 및 상기 주제별 종목군의 평가정보에 기초하여 선택하는 단계를 포함할 수
있다.
상기 기술적 과제를 해결하기 위한 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법은 PMS(Portfolio Management[0023]
System)가 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하는 단계, 상기 PMS가 복수의 종
목 풀들 각각에 포함된 종목을 주제별 종목군으로 분류하고, 분류된 주제별 종목군의 평가정보를 부여하는 단
계, 상기 PMS에 의해 자동으로 또는 유저 단말기로부터의 선택에 의해 생성할 포트폴리오가 참조할 종목 풀이
선택되는 단계, 선택된 종목 풀에서 상기 주제별 평가정보에 기초하여 적어도 하나의 주제별 종목 군이 선택
되는 단계, 및 선택된 주제별 종목군에서 적어도 하나의 종목을 추출하여 상기 포트폴리오에 포함시키는 단계
를 포함한다.
상기 기술적 과제를 해결하기 위한 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법은 PMS(Portfolio Management[0024]
System)가 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀들에 대한 정보를 저장하는 단계, 상기 PMS가 복수의 종
목 풀들 각각에 대한 특성 정보를 제공하는 단계, 제공된 상기 특성 정보에 기초하여 유저 단말기로부터 상기
복수의 종목 풀들에 포함된 제1종목 풀 및 제2종목 풀을 선택하는 종목 풀 선택 신호를 수신하는 단계, 수신
된 상기 종목 풀 선택 신호에 상응하는 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀 각각에서 적어도 하나의 제1추출
종목 및 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는 단계, 및 선택된 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기
적어도 하나의 제2추출 종목을 포함하는 포트폴리오를 생성하는 단계를 포함한다.
상기 기술적 과제를 해결하기 위한 혼합 포트폴리오 관리 시스템은 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀[0025]
들에 대한 정보를 저장하기 위한 종목 풀 모듈, 및 상기 복수의 종목 풀들 중에서 제1종목 풀 및 제2종목 풀
을 선택하고, 선택한 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀 각각에서 적어도 하나의 제1추출 종목 및 적어도
하나의 제2추출 종목을 선택하여, 선택된 종목을 포함하는 포트폴리오를 생성하기 위한 제어모듈을 포함하며,
상기 제어모듈은 상기 복수의 종목 풀들과는 상이한 새로운 포트폴리오를 생성하는 것을 특징으로 한다.
상기 혼합 포트폴리오 관리 시스템은 상기 복수의 종목 풀들 각각에 종목 풀 특성 정보를 부여하기 위한 특성[0026]
모듈을 더 포함하며, 상기 특성모듈은 상기 복수의 종목 풀들 각각의 제공주체, 종목 풀들 각각의 제공주체별
투자행태, 종목 풀들 각각의 전체 평가정보, 종목 풀들 각각의 주제별 평가정보 중 적어도 하나를 판단할 수
있다.
상기 특성모듈은 상기 전체 평가정보 또는 상기 주제별 평가정보를 판단하기 위해, 상기 종목 풀 전체 또는[0027]
주제별 종목 군별 수익률을 판단하거나, 상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군이 추천 시기에서 수익구간에
이르기까지의 기간에 대한 정보를 검출하거나, 상기 종목 풀 전체 또는 주제별 종목 군에 포함된 종목의 편입
기간을 판단할 수 있다.
상기 제어모듈은 상기 종목 풀 특성 정보를 참조하여 소정의 로직 기준에 상응하도록 상기 제1종목 풀 및 상[0028]
기 제2종목 풀을 선택하거나 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하
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거나, 유저 단말기로부터 유저의 투자성향에 대한 정보를 포함하는 트레이딩 정보를 수신하고, 상기 종목 풀
특성 정보를 참조하여 수신된 상기 트레이딩 정보에 상응하도록 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀을 선택
하거나 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하거나, 또는 상기 유저
단말기로부터 상기 복수의 종목 풀들 각각에 부여된 종목 풀 특성 정보에 기초하여 상기 제1종목 풀 및 상기
제2종목 풀을 선택하거나 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종목을 선택하는
정보를 수신할 수 있다.
상기 기술적 과제를 해결하기 위한 혼합 포트폴리오 관리 시스템은 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀[0029]
들에 대한 정보를 저장하기 위한 종목 풀 모듈, 상기 복수의 종목 풀들 각각에 포함된 종목을 주제별 종목군
으로 분류하고, 분류된 주제별 종목군의 평가정보를 부여하기 위한 특성모듈, 생성할 포트폴리오에 포함될 주
제별 종목군을 상기 주제별 종목군의 평가정보에 기초하여 선택하고, 선택된 주제별 종목군에서 적어도 하나
의 종목들을 추출하여 상기 포트폴리오에 포함시킨다.
상기 기술적 과제를 해결하기 위한 혼합 포트폴리오 관리 시스템은 복수의 종목들을 포함하는 복수의 종목 풀[0030]
들에 대한 정보를 저장하기 위한 종목 풀 모듈, 상기 복수의 종목 풀들 각각에 대한 특성 정보를 제공하기 위
한 특성모듈, 상기 특성모듈에 의해 제공된 상기 특성 정보에 기초하여 유저 단말기로부터 상기 복수의 종목
풀들에 포함된 제1종목 풀 및 제2종목 풀을 선택하는 종목 풀 선택 신호를 수신하고, 수신된 상기 종목 풀 선
택 신호에 상응하는 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀 각각에서 적어도 하나의 제1추출 종목 및 적어도 하
나의 제2추출 종목을 선택하며, 선택된 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도 하나의 제2추출 종
목을 포함하는 포트폴리오를 생성하기 위한 제어모듈을 포함한다.
상기 제어모듈은 상기 종목 풀 선택신호에 포함된 상기 제1종목 풀 및 상기 제2종목 풀 각각의 제1비중 및 제[0031]
2비중에 대한 정보에 기초하여, 상기 포트폴리오에 포함된 상기 적어도 하나의 제1추출 종목 및 상기 적어도
하나의 제2추출 종목이 상기 제1비중 및 상기 제2비중에 상응하도록 상기 포트폴리오를 생성할 수 있다.
발명의 효과
본 발명에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 및 그 제공방법에 의하면, 존재하는 종목 풀을 이용하여 새로[0032]
운 종목 풀 즉, 포트폴리오를 생성할 수 있으므로 투자자의 다양한 욕구를 충족할 수 있는 다양한 포트폴리오
를 투자자들에게 제공할 수 있는 효과가 있다.
또한, 유저가 원하는 성향에 정확히 일치하는 종목 풀이 없는 경우에도, 복수의 종목 풀들을 이용해 유저가[0033]
원하는 성향에 맞는 새로운 종목 풀 즉, 새로운 포트폴리오를 생성할 수 있어서 다수의 운용자들의 의F견 또
는 추천되는 종목들을 이용하여 유저는 자신이 원하는 전략에 맞는 포트폴리오를 제공받고 이를 투자에 활용
할 수 있는 효과가 있다.
또한, 생성되는 포트폴리오는 각각의 종목 풀들의 특성 및/또는 장점을 취사 선택하여 가질 수 있으므로, 하[0034]
나의 종목 풀에 의해 생성되는 포트폴리오에 비해 특성의 다양화가 이루어질 수 있는 효과가 있다.
도면의 간단한 설명
본 발명의 상세한 설명에서 인용되는 도면을 보다 충분히 이해하기 위하여 각 도면의 간단한 설명이[0035]
제공된다.
도 1 및 도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 포트폴리오 관리 시스템 제공방법을 개념적으로 설명하기 위한 도
면이다.
도 3은 본 발명의 실시 예에 따른 포트폴리오 관리 시스템의 구성을 개략적으로 나타내는 도면이다.
도 4는 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법의 개념을 설명하기 위한 개략적인
도면이다.
도 5는 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법에서 주제별 종목군에 대한 개념을
설명하기 위한 도면이다.
도 6은 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법에서 주제별 종목군을 이용해 포트폴
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리오를 생성하는 방법을 개략적으로 설명하기 위한 도면이다.
도 7은 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법에서 유저별 트레이딩 정보에 상응하
도록 포트폴리오를 생성할 수 있음을 개략적으로 설명하기 위한 도면이다.
도 8은 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법에서 주제별 종목군을 설정하는 방법
을 개략적으로 설명하기 위한 도면이다.
발명을 실시하기 위한 구체적인 내용
본 발명과 본 발명의 동작상의 이점 및 본 발명의 실시에 의하여 달성되는 목적을 충분히 이해하기 위해서는[0036]
본 발명의 바람직한 실시 예를 예시하는 첨부 도면 및 첨부 도면에 기재된 내용을 참조하여야만 한다.
또한, 본 명세서에 있어서는 어느 하나의 구성요소가 다른 구성요소로 데이터를 '전송'하는 경우에는 상기 구[0037]
성요소는 상기 다른 구성요소로 직접 상기 데이터를 전송할 수도 있고, 적어도 하나의 또 다른 구성요소를 통
하여 상기 데이터를 상기 다른 구성요소로 전송할 수도 있는 것을 의미한다.
반대로 어느 하나의 구성요소가 다른 구성요소로 데이터를 '직접 전송'하는 경우에는 상기 구성요소에서 다른[0038]
구성요소를 통하지 않고 상기 다른 구성요소로 상기 데이터가 전송되는 것을 의미한다.
이하, 첨부한 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 실시 예를 설명함으로써, 본 발명을 상세히 설명한다. 각[0039]
도면에 제시된 동일한 참조부호는 동일한 부재를 나타낸다.
도 1 및 도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법을 개념적으로 설명하기 위[0040]
한 도면이다.
본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법을 구현하기 위해서는 PMS(Portfolio[0041]
Management System, 100)가 구비될 수 있다. 상기 PMS(100)는 본 발명의 기술적 사상에 따라 복수의 종목 풀
들에서 새로운 포트폴리오를 생성할 수 있는 시스템일 수 있다. 본 명세서에서 종목이라 함은 주식, 펀드, 채
권 등의 다양한 금융상품을 포함하는 의미로 사용될 수 있다. 또한, 종목 풀은 유저의 계좌에서 운용될 즉 매
수되었다가 매도될 복수의 금융상품을 의미할 수 있다.
따라서, 상기 PMS(100)는 본 발명의 기술적 사상에 따라 현재 상기 PMS(100)에 이미 저장되어 있거나, 외부로[0042]
부터 수신할 종목 풀들(예컨대, 10~10-N)을 이용하여 새로운 포트폴리오를 생성할 수 있다.
포트폴리오를 생성한다고 함은, 본 발명의 기술적 사상에 의해 소정의 종목들을 포함하도록 구성된 종목들의[0043]
집합에 대한 정보를 생성하는 것을 의미할 수 있다. 또한, 구현 예에 따라서는 특정 포트폴리오가 생성되어
소정의 유저의 계좌에서 운용되면서, 새로운 종목을 매매하기 위한 정보를 생성하는 것도 포트폴리오를 생성
하는 것에 포함될 수 있다. 즉, 새로운 종목을 매매할 때에도 미리 설정된 포트폴리오에 의해 매매가 수행되
어야 하므로, 이러한 매매를 위해 특정 종목을 새롭게 특정 유저의 계좌에서 매매되도록 하기 위해서는 상기
포트폴리오에 대한 정보를 참조하여야 한다. 따라서, 새로운 종목의 매매에 필요한 정보를 생성하는 것 역시
포트폴리오를 생성하는 일련의 과정에 포함된다고 정의될 수 있다. 물론, 이때에는 상기 유저의 계좌에 대한
정보를 참조하여 생성된 포트폴리오의 특성이나 기준에 맞도록 상기 새로운 종목의 매매에 필요한 정보를 생
성할 수도 있다.
생성된 포트폴리오는 복수의 유저(유저 1 ~ 유저 M)들 중 적어도 하나의 계좌에서 운용될 수 있다. 또는 생성[0044]
된 포트폴리오를 상기 복수의 유저(유저 1 ~ 유저 M)들에게 소정의 방식(예컨대, 모바일 또는 웹 페이지에 개
시)으로 제공하거나, 특정 유저에게만 소정의 방식(예컨대, 메일, 메시징 등)으로 제공할 수도 있다. 그리고
유저가 직접 제공된 포트폴리오를 참조하여 투자를 할 수 있도록 추천해주는 기능을 수행할 수도 있다.
구현 예에 따라서는, 상기 PMS(100)는 상기 유저(유저 1 ~ 유저 M)들 각각의 성향에 맞도록 유저별로 새로운[0045]
포트폴리오를 생성할 수도 있다. 물론, 특정 유저의 성향에 맞는 포트폴리오가 이미 상기 PMS(100)에 저장된
종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N)에 존재하는 경우에는 상기 특정 유저를 위해 새로운 포트폴리오가 생성될 필요는
없을 수 있다.
포트폴리오가 소정의 계좌에서 운용된다고 함은, 상기 계좌에서 포트폴리오에 포함된 종목이 임의의 시점 또[0046]
는 상기 PMS(100)가 생성하는 트레이딩(trading) 신호에 따라 매수 및/또는 매도되는 것을 의미할 수 있다.
이를 위해, 상기 PMS(100)는 새로운 포트폴리오를 생성한 후, 생성된 포트폴리오가 소정의 유저의 계좌에서[0047]
운용되기 위해 소정의 트레이딩 신호를 생성하고, 생성된 트레이딩 신호를 소정의 주문 시스템(예컨대, 400-1
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~ 400-X)로 출력할 수 있다. 상기 주문 시스템(예컨대, 400-1 ~ 400-X)은 트레이딩 신호(예컨대, 매수신호,
또는 매도신호)를 수신하고, 수신된 신호에 따라 주문을 체결하기 위한 일련의 프로세스를 수행하는 시스템
(예컨대, 증권사 시스템, 거래소 시스템 등)을 의미할 수 있다. 또한, 상기 유저의 계좌는 상기 주문 시스템
(예컨대, 400-1 ~ 400-X)에 의해 운용되는 계좌일 수 있다. 따라서, 특정 유저 1의 계좌가 증권사 1의 계좌이
고, 다른 유저 2의 계좌가 증권사 2의 계좌인 경우, 상기 PMS(100)는 유저 1에 상응하는 포트폴리오 1을 생성
한 후, 상기 포트폴리오 1을 운용하기 위한 트레이딩 신호를 증권사 1에 대응되는 주문 시스템(예컨대, 400-
1)으로 출력할 수 있다. 또한, 상기 유저 2에 상응하는 포트폴리오 2를 생성한 후, 상기 포트폴리오 2를 운용
하기 위한 소정의 트레이딩 신호를 증권사 2에 대응되는 주문 시스템(예컨대, 400-X)로 출력할 수 있다. 따라
서, 상기 PMS(100)는 상기 유저별 계좌에 상응하는 계좌운용 시스템 또는 주문 시스템(예컨대, 400-1 ~ 400-
X)에서 인식 가능한 소정의 트레이딩 신호를 생성할 수 있는 것이 바람직하다. 구현 예에 따라서는, 상기 트
레이딩 신호 자체를 생성하고, 생성된 트레이딩 신호에 관한 정보(예컨대, 특정 종목을 얼마의 가격 또는 어
떤 시점에 매수/매도하라는 정보)를 각각의 유저에게 제공할 수도 있다. 이때에는 상기 PMS(100)는 자동으로
유저의 금융상품을 자문해주는 소정의 시스템의 기능을 수행할 수 있다.
한편, 상기 PMS(100)가 유저별 포트폴리오를 생성하기 위해서는 적어도 하나의 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N)이[0048]
상기 PMS(100)에 저장될 수 있다. 상기 적어도 하나의 종목 풀(10 ~ 10-N)은 소정의 방식으로 결정될 수
있다. 예컨대, 상기 PMS(100)가 소정의 로직에 의해 유저들에게 추천할 추천 종목들에 대한 정보를 생성하고,
생성된 추천 종목들을 소정의 기준으로 조합하여 상기 적어도 하나의 종목 풀(10 ~ 10-O)을 생성할 수도
있다. 상기 로직은 기존의 시스템 트레이딩 등에서 매수신호 등을 생성하기 위해 이용되는 소정의 로직일 수
도 있고, 상기 PMS(100)의 운영자 또는 관리자에 의해 별도로 입력되는 소정의 추천 종목들 자체가 상기 로직
일 수도 있다.
또는 본 발명의 기술적 사상에 따라 적어도 한 명의 매니저(예컨대, 매니저 1 ~ 매니저 P)가 추천하는 복수의[0049]
종목들이 상기 적어도 하나의 종목 풀(10 ~ 10-N)로 설정될 수 있다. 예컨대, 매니저 1이 자신의 단말기(예컨
대, 200-1)을 이용해 복수의 추천 종목을 상기 PMS(100)로 입력하면, 상기 매니저 1이 입력한 상기 복수의 추
천 종목이 어느 하나의 종목 풀(예컨대, 10)이 될 수 있다. 구현 예에 따라서는 한 명의 매니저가 복수의 종
목 풀을 상기 PMS(100)로 입력할 수도 있다. 또는 매니저 별로 소정의 추천 종목을 상기 PMS(100)로
입력하고, 다수의 매니저 각각이 추천한 종목 들의 집합이 어느 하나의 종목 풀(예컨대, 10)로 설정될 수도
있다.
또는 소정의 종목 풀 시스템(예컨대, 500 ~ 500-Q)각각으로부터 적어도 하나의 종목 풀(10 ~ 10-N)에 대한 정[0050]
보를 수집하거나, 적어도 하나의 추천 종목을 수집할 수도 있다. 상기 종목 풀 시스템(예컨대, 500 ~ 500-
Q)은 예컨대, 증권사 시스템 또는 기타 유저에게 추천할 만한 종목(예컨대, 증권사 별 추천 종목 등)들에 대
한 정보가 유통되거나 생성될 수 있는 소정의 웹 시스템일 수 있다. 따라서, 상기 PMS(100)는 상기 종목 풀
시스템(예컨대, 500 ~ 500-Q) 중 적어도 하나로부터 추천 종목들을 수집하고, 수집된 추천 종목들을 이용하여
상기 종목 풀(10 ~ 10-O)들 중 적어도 하나를 생성할 수 있다. 예컨대, 동일한 종목 풀 시스템(예컨대, 500)
에서 수집된 추천 종목들이 하나의 종목 풀로 설정될 수도 있고, 소정의 방식 또는 규칙에 의해 서로 다른 종
목 풀 시스템에서 수집된 추천 종목들이 어느 하나의 종목 풀로 설정될 수도 있다.
한편, 상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N)들 각각은 소정의 특성을 가질 수 있다. 예컨대, 종목 풀(예컨대, 10[0051]
~ 10-N) 각각의 제공(또는, 운용)주체가 상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N)의 하나의 특성일 수 있다. 상기 운
용주체는 종목 풀(예컨대, 10)이 특정 매니저(예컨대, 전문가, 운용사 등)에 의해 설정된 경우에는 해당 매니
저일 수 있다. 또는, 특정 종목 풀 시스템(예컨대, 500)으로부터 수집된 종목들의 정보가 어느 하나의 종목
풀(예컨대, 10-N)로 설정된 경우에는 상기 종목 풀 시스템(예컨대, 500)이 제공주체일 수도 있다.
또는 상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N) 각각의 제공주체의 투자행타가 상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N) 각각[0052]
의 평가정보가 될 수도 있다. 예컨대, 특정 종목 풀(예컨대, 10)은 주로 외국인 매수 종목을 매수의 대상으로
할 수 있고, 특정 종목 풀(예컨대, 10-N)은 주로 기관 매수 종목을 매수의 대상으로 할 수도 있다. 이러한 경
우, 상기 종목 풀(예컨대, 10)의 제공주체는 외국인 매수 종목을 주로 매수하는(또는 자신의 포트폴리오에 포
함시키는) 투자 행태를 특성 정보로 가질 수 있다. 또한, 종목 풀(예컨대, 10-N)의 제공주체는 기관 매수 종
목을 주로 매수(자신의 포트폴리오에 포함)하는 투자 행태를 특성 정보로 가질 수 있다.
또는, 상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N) 각각의 평가정보가 상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N) 각각의 특성이[0053]
될 수도 있다. 상기 평가정보는 어느 하나의 종목 풀(예컨대, 10) 전체의 수익률, 승률, 수익기간, 및/또는
그때의 시장상황 등 상기 종목 풀(예컨대, 10)로 계좌가 운용되었을 때의 운용결과를 나타낼 수 있는 소정의
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정보를 의미할 수 있다. 예컨대, 특정 기간 동안의 수익률, 승률, 또는 수익기간을 평가정보로 포함할 수도
있고, 특정 시장상황(예컨대, 상승장, 횡보장 등)에서의 수익률, 승률, 또는 수익기간을 평가정보로 포함할
수도 있다.
또는 상기 평가 정보는 어느 하나의 종목 풀(예컨대, 10) 전체가 아닌 상기 종목 풀(예컨대, 10)에 포함된 종[0054]
목들의 부분집합의 평가정보를 나타낼 수도 있다. 상기 부분집합을 추출하는 기준은 소정의 주제별 분류기준
일 수 있다. 예컨대, 본 발명의 기술적 사상에 의한 상기 PMS(100)는 특정 종목 풀(예컨대, 10)에 포함된 종
목들 중 특정 업종(예컨대, 조선주), 마켓 캡(market cap, 예컨대, 대형주, 중형주, 소형주 등), 또는 시장
(예컨대, KOSPI, KOSDAQ, KOSPI 200 등)에 속하는 종목들만을 대상으로 전술한 바와 같은 평가정보(예컨대,
수익률, 승률, 수익기간, 및/또는 그때의 시장상황 등)를 판단할 수 있다.
이처럼 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법에 의하면 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-[0055]
N)들 각각의 특성을 나타낼 수 있는 소정의 특성정보를 다양한 방식으로 추출하고, 이러한 특성정보를 이용해
상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N)에 소정의 특성을 부여할 수 있다. 따라서, 이러한 특성정보를 유저들에게
제공함으로써, 유저들이 직접 자신의 계좌에서 운용될 포트폴리오를 생성하는데 이용될 종목 풀(예컨대, 10 ~
10-N)들을 선택하도록 할 수 있다.
예컨대, 유저 1은 자신의 단말기(300-1)를 이용하여 적어도 2 개의 종목 풀(예컨대, 종목풀 1 및 종목풀 N)을[0056]
선택할 수 있다. 그러면, 상기 PMS(100)는 상기 종목 풀 1(10) 및 종목 풀 N(10-N)에서 각각 적어도 하나의
제1추출 종목과 적어도 하나의 제2추출 종목을 추출하여 새로운 포트폴리오를 생성할 수 있다.
이때, 상기 유저 1은 상기 종목 풀1(10) 및 종목 풀 N(10-N)을 선택하기 위해 상기 PMS(100)가 제공하는 특성[0057]
정보를 이용할 수 있다. 상기 유저 1은 자신의 단말기(300-1)을 이용하여 상기 PMS(100)가 제공하는 소정의
서비스 페이지에 접속하여 상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N)들 각각의 특성정보를 확인할 수 있다. 그리고 이
를 이용하여 상기 종목 풀 1(10) 및 상기 종목 풀 N(10-N)을 선택할 수 있다. 만약, 상기 종목 풀 1(10)은 횡
보장에서 수익이 높은 특성정보를 갖고 있고, 상기 종목 풀 N(10-N)은 상승장에서 수익이 높은 특성정보를 갖
고 있다면, 유저 1의 선택에 의해 상기 PMS(100)는 횡보장 및 상승장 모두에서 일정 정도 높은 특성을 갖는
새로운 포트폴리오를 생성할 수 있다. 이처럼, 유저의 선택에 의해 상기 복수의 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-
N)들 중에서 적어도 두 개의 종목 풀이 선택될 수도 있다. 이를 위해 유저 1은 자신의 단말기(300-1)를 이용
하여 자신이 선택한 종목 풀에 대한 정보를 포함하는 종목 풀 선택신호를 상기 PMS(100)로 출력할 수 있다.
이렇게 유저에 의해 종목 풀이 복수 개 선택되면, 상기 PMS(100)는 선택된 종목 풀들 각각에서 임의의 방식으[0058]
로 추출종목들을 선택하여 포트폴리오를 선택할 수 있다. 또는, 후술하는 바와 같은 방식 예컨대, 주제별 종
목 군을 이용하는 방시으로 추출종목을 선택할 수도 있다.
한편, 유저는 자신이 선택한 종목 풀들(예컨대, 10, 10-N) 각각의 비중을 상기 종목 풀 선택신호에 포함하여[0059]
상기 PMS(100)로 출력할 수도 있다. 예컨대, 유저 1은 자신의 단말기(300-1)를 이용하여 종목 풀 1(10)의 비
중을 30%, 종목 풀 N(10-N)의 비중을 50%로 선택하는 종목 풀 선택 신호를 상기 PMS(100)로 출력할 수 있다.
그러면, 상기 PMS(100)는 생성되는 포트폴리오에서 상기 종목 풀 1(10)에서 추출된 추출종목의 비중이 30%,
상기 종목 풀 N(10-N)에서 추출된 추출종목의 비중이 50%가 되도록 상기 포트폴리오를 생성할 수도 있다. 따
라서, 유저의 선택에 의해 서로 다른 특성을 갖는 종목 풀들을 이용하여 상기 종목 풀들의 특성과는 다른 새
로운 특성을 갖는 종목 풀 즉, 포트폴리오를 생성할 수 있다. 예컨대, 종목 풀1(10)에서 추출된 추출종목이
복수 개인 경우, 생성되는 상기 포트폴리오 내에서 복수 개의 종목 전체의 비중이 30%가 되도록 상기
PMS(100)는 상기 포트폴리오를 생성할 수 있다. 이때 상기 PMS(100)는 복수 개의 종목 각각의 비중을 안분할
수도 있고, 시가총액, 우량성, 또는 미리 정해진 소정의 기준에 의해 상기 복수 개의 종목 각각의 비중을 선
택할 수 있다. 예컨대, 종목 풀1(10)에서 추출된 추출종목이 R1, R2 이고, 종목 풀 1(10)에서 30%의 비중으로
추출종목을 선택하는 경우, 종목 R1 및 R2 각각의 비중을 15%로 선택할 수도 있고, R1 및 R2의 시가총액이나
우량성, 기타 다양한 기준에 의해 R1 및 R2 각각의 비중을 선택할 수도 있다.
이러한, 종목 풀의 선택 및 선택된 종목 풀에서의 추출 종목의 선택은 유저에 의해 직접 선택될 수도 있고,[0060]
소정의 방식으로 상기 PMS(100)가 자동으로 선택할 수도 있으며, 유저 및 상기 PMS(100)에 의해 선택될 수도
있다. 이에 대해서는 후술하도록 한다.
한편, 유저들은 자신의 투자성향이나 조건 등을 소정의 트레이딩 정보를 이용하여 미리 설정하면, 상기[0061]
PMS(100)가 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N) 각각의 특성정보와 상기 트레이딩 정보를 이용하여, 유저별 트레이딩
정보에 상응하는 포트폴리오를 상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N)들로부터 생성할 수도 있다. 또는 상기
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PMS(100)는 다양한 경로로 수집된 상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N)들로부터 소정의 기준을 통해 새로운 포트
폴리오를 미리 생성하고, 생성된 포트폴리오를 유저(유저 1 ~ 유저 M)들에게 제공할 수도 있다. 예컨대, 상기
PMS(100)는 특정 제1종목 풀(예컨대, 10)은 소형주에서 수익률이 높지만, 중 대형주에서는 수익률이 그다지
좋지 않은 특성을 갖는다고 평가할 수 있다. 또한, 다른 제2종목 풀(예컨대, 10-N)은 대형주에서는 수익률이
높지만 중 소형주에서는 수익률이 그다지 좋지 않은 특성을 갖는다고 평가할 수 있다. 그러면, 상기 PMS(10
0)는 상기 제1종목 풀(예컨대, 10)에 포함된 소형주 종목들과 상기 제2종목 풀(예컨대, 10-N)에 포함된 대형
주 종목들을 같이 포함하는 새로운 포트폴리오를 생성할 수 있다.
만약, 소정의 유저가 자신은 대형주 30%, 중형주 30%를 포함하는 포트폴리오를 구성하고자 한다면, 상기[0062]
PMS(100)는 상기 종목 풀(예컨대, 10 ~ 10-N)들 중 대형주에 높은 특성(뛰어난 특성)을 갖는 종목 풀의 대형
주 종목군을 상속할 수 있다. 여기서 상속한다고 함은 상기 종목군 중 적어도 하나를 상기 유저의 포트폴리오
에 포함시키는 것을 의미할 수 있다. 만약, 대형주에 높은 특성을 갖는 종목 풀이 복수 개인 경우, 복수 개의
종목 풀들 중 가장 높은 특성을 갖는 종목 풀의 대형주 종목군을 상속하도록 할 수 있다. 구현 예에
따라서는, 상기 복수 개의 종목 풀들의 종목군들 각각에 포함된 대형주들 중 공통적으로 포함된 소정의 제1대
형주를 우선적으로 새롭게 생성할 포트폴리오 즉, 상기 유저의 포트폴리오에 우선적으로 포함시킬 수 있다.
상기 제1대형주만으로 상기 유저의 대형주 포트폴리오를 구성할 수도 있고, 복수의 대형주로 상기 유저의 대
형주 포트폴리오를 구성할 수도 있다. 이때에는 상기 복수 개의 종목 풀들의 종모군들에 포함된 다른 대형주
에서 적어도 하나가 선택되어 상기 유저의 포트폴리오에 포함되도록 할 수 있으며, 이를 위한 다양한 실시 예
가 가능할 수 있다.
한편, 유저의 성향이나 투자방식을 결정하기 위해 반드시 유저가 직접 자신의 트레이딩 정보를 입력하여야 하[0063]
는 것은 아닐 수 있다. 상기 트레이딩 정보는 상기 PMS(100) 및/또는 상기 주문 시스템(400-1~400-X) 중 적어
도 하나에 의해 자동으로 수집 및/또는 판단될 수도 있다. 즉, 상기 트레이딩 정보는 유저의 성향이나
선호도, 및/또는 투자방식을 결정할 수 있는 모든 형태의 정보를 의미할 수 있다. 이러한 트레이딩 정보는 미
리 유저별로 입력되어 상기 PMS(100)에서 저장될 수도 있고, 유저의 거래 내역 정보에 기초하여 추론될 수도
있다. 예컨대, 상기 트레이딩 정보는 유저가 입력하는 투자성향 정보, 특정 종목군 또는 테마(예컨대, 바이오
종목, 건설 종목 등)를 선호하거나 비선호 한다는 정보, 주제별 포트폴리오 구성비율, 또는 종목의 개수 등을
포함할 수 있다. 또한, 이러한 트레이딩 정보 중 적어도 하나는 상기 유저의 거래 내역 정보에 기초하여 파악
될 수도 있다. 예컨대, 상기 유저가 우량주 위주 또는 소형주 위주의 거래를 했는지 여부, 특정 종목 군을 선
호하는지 여부 등을 파악하고 이를 상기 유저의 트레이딩 정보로 이용할 수도 있다.
이하에서는 설명의 편의를 위해 상기 적어도 하나의 종목 풀(10 ~ 10-O)은 소정의 매니저(예컨대, 투자 전문[0064]
가, 투자 운용사 등)에 의해 설정되는 경우를 일 예로 설명한다. 하지만, 상술한 바와 같이 다양한 방식으로
상기 적어도 하나의 종목 풀(10 ~ 10-O)의 설정되어 상기 PMS(100)에서 유지 및 관리될 수 있음을 본 발명의
기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.
본 발명의 일 실시 예에 따르면, 각각의 매니저마다 자신의 종목 풀에 대한 정보를 상기 PMS(100)로 출력할[0065]
수 있다. 상기 매니저는 예컨대, 전문가, 고수 등과 같은 개인일 수도 있고, 투자 자문사, 위탁 운용업체 등
의 다양한 기업일 수도 있다. 다른 실시 예에 의하면, 복수의 매니저에 의해 어느 하나의 종목 풀이 생성될
수도 있다. 즉, 복수의 매니저가 추천하는 종목이 합쳐져서 하나의 종목 풀(예컨대, 10)이 생성될 수도 있다.
이를 위해 상기 적어도 한 명의 매니저 각각은 자신의 매니저 단말기(예컨대, 200-1 ~ 200-N)을 이용하여 상
기 PMS(100)에 자신의 종목 풀 또는 적어도 하나의 추천 종목에 대한 정보를 출력할 수 있다.
또한, 상기 PMS(100)는 각각의 유저(예컨대, 유저 1 ~ 유저 M)에 대응되는 유저의 단말기(예컨대, 300-1 ~[0066]
300-M)로부터 유저별로 트레이딩 정보를 수신할 수 있다. 전술한 바와 같이 상기 트레이딩 정보는 유저가 원
하는(또는 원할 것으로 추정되는) 포트폴리오를 특정하는데 참고가 될 수 있는 모든 형태의 정보를 포함하는
의미로 사용될 수 있다. 또한, 상기 트레이딩 정보는 상기 유저별 거래내역 히스토리 등에 의해 자동으로 추
론될 수 있으며, 상기 거래내역 히스토리에 대한 정보는 상기 주문 시스템(400-1 ~400-X)에 저장되어 있을 수
있다.
도 3은 본 발명의 실시 예에 따른 포트폴리오 관리 시스템의 구성을 개략적으로 나타내는 도면이다.[0067]
도 3을 참조하면, 본 발명의 실시 예에 따른 포트폴리오 관리 시스템 즉, PMS(100)는 제어모듈(110), 종목 풀[0068]
모듈(120), 및 특성 모듈(130)을 포함한다.
본 명세서에서 모듈이라 함은, 본 발명의 기술적 사상을 수행하기 위한 하드웨어 및 상기 하드웨어를 구동하[0069]
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기 위한 소프트웨어의 기능적, 구조적 결합을 의미할 수 있다. 예컨대, 상기 모듈은 소정의 코드와 상기 소정
의 코드가 수행되기 위한 하드웨어 리소스(resource)의 논리적인 단위를 의미할 수 있으며, 반드시 물리적으
로 연결된 코드를 의미하거나, 한 종류의 하드웨어를 의미하는 것은 아님은 본 발명의 기술분야의 평균적 전
문가에게는 용이하게 추론될 수 있다. 따라서, 상기 모듈은 본 명세서에서 정의되는 기능을 수행하는 하드웨
어 및 소프트웨어의 결합을 의미하며 특정 물리적 구성을 의미하는 것은 아니다.
또한, 상기 PMS(100)는 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 필요한 하드웨어 리소스(resource) 및/또는[0070]
소프트웨어를 구비한 논리적인 구성을 의미할 수 있으며, 반드시 하나의 물리적인 구성요소를 의미하거나 하
나의 장치를 의미하는 것은 아니다. 즉, 상기 PMS(100)는 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 구비되는
하드웨어 및/또는 소프트웨어의 논리적인 결합을 의미할 수 있으며, 필요한 경우에는 서로 이격된 장치에 설
치되어 각각의 기능을 수행함으로써 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 논리적인 구성들의 집합으로 구
현될 수도 있다. 또한, 상기 PMS(100)는 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 각각의 기능 또는 역할별로
별도로 구현되는 구성들의 집합을 의미할 수도 있다.
예컨대, 상기 제어모듈(110), 상기 종목 풀 모듈(120), 및/또는 상기 특성 모듈(130) 각각은 서로 다른 물리[0071]
적 장치에 위치할 수도 있고, 동일한 물리적 장치에 위치할 수도 있다. 또한, 구현 예에 따라서는 상기 제어
모듈(110), 상기 종목 풀 모듈(120), 및/또는 상기 특성 모듈(130) 각각을 구성하는 소프트웨어 및/또는 하드
웨어의 결합 역시 서로 다른 물리적 장치에 위치하고, 서로 다른 물리적 장치에 위치한 구성들이 서로 유기적
으로 결합되어 각각의 상기 모듈들을 구현할 수도 있다.
상기 제어 모듈(110)은 상기 PMS(100)에 포함되는 다른 구성(예컨대, 종목 풀 모듈(120) 및/또는 특성 모듈[0072]
(130) 등)의 기능 및/또는 리소스(resource)를 제어할 수 있다.
상기 종목 풀 모듈(120)은 적어도 하나의 종목 풀(10 ~ 10-N)을 유지 및 관리할 수 있다. 이를 위해 상기 종[0073]
목 풀 모듈(120)은 전술한 바와 같이 상기 PMS(100) 자체적으로 소정의 로직에 의해 생성되는 추천 종목을 이
용하여 상기 적어도 하나의 종목 풀(10 ~ 10-N)을 생성하거나, 상기 적어도 한 명의 매니저의 단말기(예컨대,
200-1 ~ 200-P)로부터 상기 적어도 하나의 종목 풀(10 ~ 10-N) 또는 이를 위한 추천 종목들을 수신하여 저장
할 수 있다. 또는 상기 종목 풀 시스템(500 ~ 500-Q)로부터 수집되는 정보에 기초하여 상기 적어도 하나의 종
목 풀(10 ~ 10-N)을 생성할 수 있다. 또는, 위의 방법들을 혼합하여 상기 적어도 하나의 종목 풀(10 ~ 10-
N)을 생성 및 관리할 수 있다. 이를 위해 상기 종목 풀 모듈(120)은 소정의 데이터 베이스(미도시)를 포함할
수도 있다.
소정의 매니저(예컨대, 개인 또는 기업)에 의해 상기 복수의 종목 풀(10 ~ 10-N)이 설정되는 경우를 일 예로[0074]
들면, 상기 종목 풀 모듈(120)에 의해 유지되는 종목 풀 각각은 상응하는 매니저에 의해 업데이트될 수 있음
은 물론이다. 따라서, 상기 매니저의 단말기(예컨대, 200-1 ~ 200-P)는 최초에 자신의 종목 풀을 상기 종목
풀 모듈(120)로 출력한 후, 자신의 종목 풀에 포함된 종목을 변경하기 위한 변경정보를 상기 종목 풀 모듈
(120)로 출력할 수도 있다.
그러면, 상기 제어모듈(110)은 상기 종목 풀 모듈(120)에 의해 유지 관리되고 있는 상기 복수의 종목 풀(10 ~[0075]
10-N)에서 적어도 두 개의 종목 풀(예컨대, 10 및 10-N)을 선택하고, 선택된 종목 풀(예컨대, 10 및 10-N) 각
각에서 적어도 하나의 종목들을 추출할 수 있다. 그리면, 상기 제어모듈(110)은 각각의 종목 풀(예컨대, 10
및 10-N)에서 추출한 종목들을 상기 포트폴리오에 포함시켜서 새로운 하나의 종목 풀 즉, 포트폴리오를 생성
할 수 있다. 생성되는 상기 포트폴리오는 이미 저장되어 있는 상기 복수의 종목 풀(10 ~ 10-N)들 중 어느 것
과도 같지 않은 새로운 포트폴리오일 수 있다. 따라서, 이미 생성 또는 유지되어 저장되고 있는 종목 풀과는
다른 새로운 포트폴리오 즉, 새로운 투자전략이 생성될 수 있다.
새롭게 생성된 포트폴리오는 상기 적어도 하나의 유저들(300-1~300-M) 중 적어도 하나의 계좌에 매칭될 수 있[0076]
다. 그러면, 매칭된 계좌에 생성된 포트폴리오가 적용될 수 있다.
이처럼 상기 제어모듈(110)은 복수의 종목 풀(10 ~ 10-N) 중에서 생성할 포트폴리오에 이용될 종목 풀을 적어[0077]
도 두 개 선택하고, 선택된 적어도 두 개에의 종목 풀에서 적어도 하나의 종목들을 추출하여 포트폴리오에 포
함시킬 수 있다. 이때, 상기 각각의 종목 풀에서 추출된 종목들만으로 상기 포트폴리오를 구성할 수도 있고,
소정의 기준에 의해 새로운 종목들이 상기 포트폴리오에 더 포함되도록 구현될 수도 있다.
도 4는 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법의 개념을 설명하기 위한 개략적인[0078]
도면이다.
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도 4를 참조하면, 상기 제어모듈(110)은 복수의 종목 풀(예컨대, P1 내지 PN)에서 포트폴리오를 생성하는데[0079]
이용할 소정의 종목 풀(예컨대, P1, P2, PN)을 선택할 수 있다. 상기 제어모듈(110)이 상기 종목 풀(예컨대,
P1, P2, PN)을 선택하는 기준은 다양할 수 있다. 이에 대해서는 후술한다.
그리고 종목 풀(예컨대, P1, P2, PN)이 선택되면, 상기 제어모듈(110)은 선택된 종목 풀(예컨대, P1, P2, PN)[0080]
각각에서 적어도 하나의 종목들을 추출하여 생성될 포트폴리오에 포함시킬 수 있다. 도 4에서는 종목 풀(P1)
에서 종목(R11, R12)가 추출되고, 종목 풀(P2)에서 종목(R22, R23)이 추출되면, 종목 풀(PN)에서 종목(RNi,
RN(i 1))이 추출되는 경우를 일 예로 나타내고 있다. 여기서 RNi는 N번째 종목 풀에 포함된 i 번째 종목을 나
타낸다. 그러면, 상기 제어모듈(110)은 추출된 종목들(R11, R12, R22, R23, RNi, RN(i 1))을 포함하는 포트폴
리오를 생성할 수 있다. 구현 예에 따라, 생성된 포트폴리오에 상기 종목들(R11, R12, R22, R23, RNi,
RN(i 1)) 이외의 종목이 더 포함될 수도 있다. 이러한 경우에는 상기 복수의 종목 풀(10 ~ 10-N) 들에는 포함
되지 않은 종목이지만 유저가 특별히 선택한 종목이나 상기 PMS(100)에 의해 추천되는 종목이 상기 포트폴리
오에 더 포함될 수도 있다.
한편, 상기 제어모듈(110)이 상기 포트폴리오를 생성할 때 이용 또는 참조할 종목 풀을 선택하고, 선택된 종[0081]
목 풀에서 상기 포트폴리오에 포함시킬 종목을 추출하는 방법의 실시 예는 다양할 수 있다.
본 발명의 일 실시 예에 의하면, 상기 제어모듈(110)은 상기 복수의 종목 풀(10 ~ 10-N)들에서 상기 포트폴리[0082]
오를 생성할 때 이용 또는 참조할 종목 풀을 선택하거나, 또는 선택된 종목 풀에서 상속할 종목군을 선택할
때 본 발명의 기술적 사상에 따른 특성정보를 이용할 수 있다.
이러한 특성정보는 상기 특성 모듈(130)에 의해 부여될 수 있다. 상기 특성 모듈(130)은 상기 복수의 종목 풀[0083]
(10 ~ 10-N) 각각의 특성정보를 생성할 수 있다.
상기 특성정보는 상기 복수의 종목 풀(10 ~ 10-N) 각각을 특징지울 수 있는 모든 형태의 정보를 포함하는 의[0084]
미로 사용될 수 있다. 예컨대, 상기 종목 풀의 운영주체(예컨대, 매니저, 운용사, 종목 풀 시스템 등), 상기
종목 풀의 전체 평가정보, 및/또는 각각의 종목 풀의 주제별 평가정보가 상기 특성 정보로 이용될 수 있다.
상기 평가정보에는 수익률, 수익구간에 이르기까지의 기간, 또는 종목 풀 또는 종목 군에 포함된 종목들의 편
입기간 즉, 얼마나 종목 풀에 편입된 기간이 짧은지 여부 등의 기준에 의해 소정의 방식으로 평가될 수 있는
정보일 수 있다.
예컨대, 상기 제어모듈(110)은 특정 운영주체에 대응되는 종목 풀을 상기 포트폴리오를 생성할 때 이용될 종[0085]
목 풀로 선택할 수 있다. 상기 특정 운영주체는 유저들 각각이 선택할 수도 있고, 상기 PMS(100)에 의해 자동
으로 선택될 수도 있다. 또는 특정 운영주체 별 특성이 부여될 수도 있다. 예컨대, 특정 운영주체는 단타 위
주의 투자전략으로 투자를 하는 특성이 있을 수 있고, 다른 운영주체는 이와는 달리 중장기 투자 전략을 세우
는 특성을 가질 수도 있다. 이러한 운영주체별 투자행티가 상기 특성정보에 포함될 수 있다.
또는, 상기 제어모듈(110)은 수익률이 가장 좋은 몇 개의 종목 풀, 수익기간이 가장 짧은 몇 개의 종목 풀,[0086]
및/또는 종목 풀에 편입기간이 짧은 종목들이 가장 많이 포함되는 몇 개의 종목 풀들 중 몇 개를 선택할 수도
있다. 또는, 유저가 원하는 소정의 기준이 상기 제어모듈(110)이 종목 풀을 선택하는 기준일 수도 있다. 이러
한 유저가 원하는 소정의 기준은 상기 트레이딩 정보에 포함될 수 있다.
또는, 상기 제어모듈(110)은 소정의 주제별 평가정보에 기초하여 종목 풀을 선택할 수 있다. 또한, 주제별 평[0087]
가정보에 기초하여 상기 포트폴리오에 상속될 종목 군이 선택될 수도 있다.
상기 주제별 평가정보는 종목들을 소정의 주제로 나누었을 때, 해당 주제에 포함되는 종목들의 평가정보를 의[0088]
미할 수 있다.
예컨대, 상기 특성 모듈(130)은 특정 종목 풀 전체 또는 상기 종목 풀에 포함된 주제별 종목군 각각의 소정[0089]
기간 동안의 수익률을 계산하여, 상기 종목 풀의 특성정보로 이용할 수 있다. 따라서, 해당 종목 풀 전체 및/
또는 주제별 종목군 자체의 수익률이 상기 종목 풀의 하나의 특성이 될 수 있다. 따라서, 유저 및/또는 상기
PMS(100)는 해당 종목 풀 전체의 수익률에 따라 상기 종목 풀을 생성할 포트폴리오에 이용할지를 판단할 수도
있다. 또는, 상기 종목 풀에 포함된 특정 주제별 종목군의 수익률에 따라 해당 종목 풀을 상기 포트폴리오에
이용할 종목 풀로 선택하고, 상기 특정 주제별 종목군을 상기 포트폴리오에 상속할 주제별 종목군으로 판단할
수도 있다.
또는, 상기 특성 모듈(130)은 특정 종목 풀 전체 또는 상기 특정 종목 풀에 포함된 주제별 종목군 각각이 수[0090]
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익구간에 이르기까지의 기간에 대한 정보를 판단하여 이를 특성 정보로 이용할 수 있다. 즉, 어떠한 종목 풀
은 수익이 빨리 나도록 구성되어 있는 것을 특징으로 하고, 어떠한 종목 풀은 수익은 늦게 나더라도 안정적인
수익률을 올릴 수 있도록 구성되어 있을 수 있으므로, 이러한 특성을 해당 종목 풀의 특성정보로 이용할 수
있다. 따라서, 해당 종목 풀 전체 및/또는 주제별 종목군 자체의 수익구간에 이르기까지의 기간에 대한 정보
가 상기 종목 풀의 하나의 특성이 될 수 있다. 그러면, 유저 및/또는 상기 PMS(100)는 해당 종목 풀 전체의
상기 기간에 따라 상기 종목 풀을 생성할 포트폴리오에 이용할지를 판단하거나, 상기 종목 풀에 포함된 특정
주제별 종목군의 상기 기간에 따라 해당 종목 풀을 상기 포트폴리오에 이용할 종목 풀로 선택하고, 상기 특정
주제별 종목군을 상기 포트폴리오에 상속할 주제별 종목군으로 판단할 수도 있다.
또는, 상기 특성 모듈(130)은 특정 종목 풀 전체 또는 상기 특정 종목 풀에 포함된 주제별 종목군 각각에 포[0091]
함된 종목들의 편입기간을 하나의 특성정보로 이용할 수도 있다. 따라서, 종목 풀 자체 또는 주제별 종목군
각각에 대해 얼마나 많은 종목들이 교체되는지, 또는 한번 종목 풀 또는 주제별 종목군에 포함되면 얼마나 오
랫동안 보유하는 전략을 가지고 있는지를 판단할 수 있는 기준이 될 수 있다. 따라서, 이러한 종목 풀의 특성
정보 및/또는 주제별 종목군의 특성정보가 상기 유저 또는 상기 PMS(100)가 종목 풀 및/또는 주제별 종목군을
선택하는 하나의 기준이 될 수 있다.
이처럼 상기 특성 모듈(130)이 상기 주제별 특성정보를 생성하기 위해서는, 상기 특성정보를 생성하기 위해[0092]
필요한 소정의 정보(예컨대, 종목별 가격정보, 주가정보 등)를 획득할 수 있는 시스템(예컨대, 코스콤
(KOSCOM), 증권사 시스템 등)으로부터 상기 소정의 정보를 획득할 수 있다.
한편, 종목들을 소정의 주제로 나누는 기준은 도 8에 도시된다. [0093]
도 8은 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법에서 주제별 종목군을 설정하는 방법[0094]
을 개략적으로 설명하기 위한 도면이다.
도 8을 참조하면, 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법은 각각의 종목들을 시장,[0095]
업종, 마켓 캡 등 다양한 기준이 상기 주제별 종목군을 나누는 기준이 될 수 있다. 예컨대, 시장 종류가 기준
이 되는 경우, 상기 복수의 종목 풀(10 ~ 10-N)에 포함된 종목들은 코스피 종목, 코스닥 종목, 코스피 200 종
목 등 시장의 종류나 인덱스(index) 등에 의해 분류될 수 있다.
또는, 업종(예컨대, 조선주, 건설주, 바이오 주 등)이 주제별로 종목을 나누는 기준이 될 수 있다. 또는, 마[0096]
켓 캡(예컨대, 대형주, 중형주, 소형주 등)이 주제별로 종목을 나누는 기준이 될 수 있다.
이처럼 다양한 기준에 의해 종목들이 분류될 수 있으며, 기준이 Z 개이고, 각각의 기준별 분류가 각각 A1~AZ[0097]
개인 경우, 종목들은 최대 A1×A2×…AZ 개의 서로 다른 주제별 분류로 분류될 수 있다. 이러한 주제별 종목
군을 나누는 기준이 많을 수록 종목 풀(10 ~ 10-N) 또는 주제별 종목군의 특성이 더욱 상세하게 부여될 수 있
으며, 그에 따라 유저가 원하는 성향에 보다 가까운 포트폴리오의 생성이 가능할 수 있다. 이러한 주제별 종
목군의 분류기준을 이용해 각각의 종목 풀(10 ~ 10-N)의 특성정보가 부여될 수 있으며, 이는 도 5를 참조하여
설명하도록 한다.
도 5는 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법에서 주제별 종목군에 대한 개념을[0098]
설명하기 위한 도면이다.
도 5를 참조하면, 소정의 종목 풀(예컨대, P1)은 R11~R16의 종목을 포함할 수 있다. 이때, 도 8에서 설명했던[0099]
소정의 주제별 종목군 분류기준에 의해 R11 및 R12는 어느 하나의 주제별 종목군(예컨대, S11)으로 분류될 수
있고, R13 내지 R16은 다른 주제별 종목군(예컨대, S12)로 분류될 수 있다. 예컨대, S11은 대형주 종목군,
S12는 소형주 종목군으로 분류될 수 있다. 또는, S11은 대형주 중 건설주 종목군, S12는 소형주 중 바이오 종
목군으로 분류될 수 있다. 기타 다양한 주제별 종목군을 상기 종목 풀(예컨대, P1)은 포함할 수 있다.
그러면, 상기 종목 풀(예컨대, P1)은 특성정보로써 S11 및 S12 각각의 평가정보를 포함할 수 있다.
즉, 상기 종목 풀(예컨대, P1)의 특성정보는 상기 종목 풀(예컨대, P1) 전체의 평가정보 및/또는 상기 종목[0100]
풀(예컨대, P1)에 포함된 주제별 종목군 각각의 평가정보를 포함할 수 있다. 따라서, 이러한 종목 풀별 특성
정보를 이용해 상기 PMS(100)는 유저의 트레이딩 정보에 상응하는 포트폴리오를 생성할 수 있다. 물론, 상기
제어모듈(110)은 상기 종목 풀별 특성정보와 소정의 로직 기준에 의해 상기 복수의 종목 풀(10 ~ 10-N)에는
존재하지 않는 새로운 포트폴리오를 생성할 수 있다. 예컨대, 시장의 흐름이나 외부환경정보 또는 상기
PMS(100)의 운용주체에 의해 입력되는 정보에 의해 투자 전망이 좋은 소정의 종목 군 또는 특정종목을 판단할
수 있으며, 그에 따라 상기 PMS(100)는 특정 종목군 또는 특정 종목을 생성할 포트폴리오에 포함시킬 수
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있다. 또는 상기 종목군 또는 특정종목을 포함하는 특정 종목 풀을 선택하여 포트폴리오를 생성하는데 이용할
수도 있다. 기타 시스템 트레이딩에서 이용되는 다양한 로직 기준에 의해 특정 종목 또는 종목군이 상기
PMS(100)에 의해 선택될 수 있고, 이를 통해 종목 풀 또는 주제별 종목군이 선택될 수도 있다.
결국, 상기 제어모듈(110)은 포트폴리오를 생성하는데 이용될 종목 풀을 선택할 때 종목 풀별 특성정보를 이[0101]
용할 수 있다. 그러면, 상기 제어모듈(110)은 선택된 종목 풀에서 임의의 종목을 적어도 하나 추출하여 포트
폴리오를 생성할 수 있다. 또는, 종목 풀별 특성정보를 이용하여 종목 풀을 선택하고, 선택된 종목 풀에서 상
기 포트폴리오에 포함될 소정의 종목을 추출할 때에도 다시 상기 특성정보가 이용될 수 있다. 이때에는 주제
별 종목군의 특성정보가 이용될 수 있다.
이러한 예는 도 6을 참조하여 설명하도록 한다.[0102]
도 6은 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법에서 주제별 종목군을 이용해 포트폴[0103]
리오를 생성하는 방법을 개략적으로 설명하기 위한 도면이다.
도 6을 참조하면, 상기 PMS(100)는 생성할 포트폴리오에 제1주제별 종목군(S1), 제2주제별 종목군(S2), 및 제[0104]
3주제별 종목군(S3)을 포함시키고자 할 수 있다. 그러면, 상기 제어모듈(110)은 제1종목 풀(P1)에 포함된 주
제별 종목군(S11)을 선택하고, 제2종목 풀(P2)에 포함된 주제별 종목군(S22)를 선택하고, 제3종목 풀(PN)에
포함된 주제별 종목군(SN3)을 선택할 수 있다. 여기서 주제별 종목군 Sxy는 x 번째 종목 풀에 포함된 y 주제
별 종목군을 의미할 수 있다.
이를 위해 상기 제어모듈(110)은 복수의 종목 풀들(예컨대, P1~PN)에 포함된 존재하는 모든 제1주제별 종목군[0105]
(S11~SN1) 중 가장 특성정보가 좋은 종목군(예컨대, S11)을 상기 포트폴리오에 상속시킬 제1주제별 종목군으
로 선택할 수 있다. 또한, 상기 제어모듈(110)은 복수의 종목 풀들(예컨대, P1~PN)에 포함된 존재하는 모든
제2주제별 종목군(S12~SN2) 중 가장 특성정보가 좋은 종목군(예컨대, S22)를 상기 포트폴리오에 상속시킬 제2
주제별 종목군으로 선택할 수 있다. 또한, 상기 제어모듈(110)은 복수의 종목 풀들(예컨대, P1~PN)에 포함된
존재하는 모든 제3주제별 종목군(S11~SN1) 중 가장 특성정보가 좋은 종목군(예컨대, SN3)을 상기 포트폴리오
에 상속시킬 제3주제별 종목군으로 선택할 수 있다.
그러면, 도 6에 도시된 바와 같이 주제별 종목군들(S11, S22, 및 SN3)을 포함하는 임시 포트폴리오가 생성될[0106]
수 있다. 그리고 상기 제어모듈(110)은 상기 임시 포트폴리오에 포함되어 있는 종목군들(S11, S22, 및 SN3)을
그대로 생성할 포트폴리오에 포함시킬 수도 있지만, 상기 종모군들(S11, S22, 및 SN3) 중 일부만을 포트폴리
오에 포함시킬 수도 있다.
예컨대, 상기 제어모듈(110)은 생성할 포트폴리오에 제1주제별 종목군(S1)을 30%의 비율로 포함시키고자 할[0107]
수 있다. 그리고, 제1주제별 종목군(S1)을 위해 선택된 주제별 종목군(S11)은 두 개의 종목 R11 및 R12를 포
함할 수 있다. 그러면, 상기 제어모듈(110)은 상기 두 종목 모두(R11 및 R12)를 각각 15%씩 안분비율, 시가총
액의 비율, 또는 기타 다양한 방식으로 상기 포트폴리오에 포함시킬 수도 있지만, 도 6에 도시된 바와 같이
선택된 주제별 종목군(S11)에 포함된 종목들 중 일부만을 상기 포트폴리오에 생성시킬 수도 있다. 주제별 종
목군(예컨대, S11)에 포함된 종목들 중 어떠한 종목을 상기 포트폴리오에 포함시킬지는 유저 또는 상기
PMS(100)에 미리 설정된 기준에 의해 결정될 수 있다. 예컨대, 상기 제1주제별 종목군(S1)이 대형주이고, 상
기 주제별 종목군(S11)에 포함된 종목 R11은 대형 건설주이고 R12는 대형 조선주일 수 있다. 그러면, 특정 유
저의 트레이딩 정보에는 조선주는 자신을 위한 포트폴리오에 편입하지 않기를 원할 수 있다. 이러한 경우, 상
기 제어모듈(110)은 상기 주제별 종목군(S11)에서 종목 R11만을 상기 유저를 위한 포트폴리오에 포함시킬 수
있다. 또는, 상기 PMS(100)가 소정의 시황정보 또는 외부환경정보에 기초하여 조선주는 포함되지 않는 것이
바람직하다고 판단할 수도 있다. 따라서, 상기 제어모듈(110)은 유저의 트레이딩 정보 및/또는 상기 제어모듈
(110)에 의해 미리 설정된 소정의 기준에 따라 특정 주제별 종목군(예컨대, S11)이 선택된 경우, 선택된 주제
별 종목군(예컨대, S11)에 포함된 종목들 중 일부만을 생성할 포트폴리오에 포함시킬 수도 있다.
그리고 상기 제2주제별 종목군(S2)를 위해 선택된 종목군(S22)에서도 적어도 일부의 종목(예컨대, R21, R22)[0108]
이 선택되어 상기 포트폴리오에 포함될 수 있으며, 상기 제3주제별 종목군(S3)을 위해 선택된 종목군(SN3)에
서도 적어도 일부의 종목(예컨대, RNi, RN(i 1))이 선택되어 상기 포트폴리오에 포함될 수 있다.
결국, 본 발명의 실시 예에 따른 상기 PMS(100)는 복수의 종목 풀들 중에서 먼저 소정의 종목 풀을 선택하고,[0109]
선택된 종목 풀 중에서 일부의 종목 들을 추출할 수 있으며, 상기 소정의 종목 풀을 선택하기 위해 미리 주제
별 종목군을 먼저 선택할 수도 있다.
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한편, 이처럼 상기 제어모듈(110)이 복수의 종목 풀들 중 적어도 하나의 종목 풀을 선택하거나, 복수의 종목[0110]
풀들에 포함된 주제별 종목군을 선택하기 위한 기준은 다양할 수 있다. 예컨대, 상기 제어모듈(110)이 외부의
시황정보 또는 시장의 흐름에 따라 자동으로 특정 주제별 종목군 또는 특정 운영주체에 대응되는 종목풀을 선
택할 수도 있다. 다른 실시 예에 의하면, 유저의 트레이딩 정보를 이용하여 특정 종목 풀 및/또는 특정 주제
별 종목군이 선택될 수도 있다.
도 7은 본 발명의 실시 예에 따른 혼합 포트폴리오 관리 시스템 제공방법에서 유저별 트레이딩 정보에 상응하[0111]
도록 포트폴리오를 생성할 수 있음을 개략적으로 설명하기 위한 도면이다.
도 1 및 도 7을 참조하면, 유저들(예컨대, 300-1~300-M) 각각은 자신의 단말기를 통해 상기 PMS(100)로 소정[0112]
의 트레이딩 정보를 전송할 수 있다. 상기 트레이딩 정보는 유저의 투자 성향 또는 유저별 계좌의 상황에 적
합하도록 유저별 포트폴리오를 선택하기 위해 사용될 수 있는 모든 형태의 정보를 포함하는 의미로 사용될 수
있다. 예컨대, 상기 트레이딩 정보는 상기 유저가 설정한 포트폴리오 종목 수, 종목 우량성, 종목 자본금 또
는 시가총액의 크기, 주제별 비율, 현금 유지비율, 및/또는 자산대비 종목당 비율에 대한 정보와 같은 트레이
딩 정보 속성을 적어도 하나 포함할 수 있다. 구현 예에 따라서는, 상기 트레이딩 정보에는 종목 풀을 직접선
택하는 정보가 포함될 수도 있다. 즉, 유저가 직접 포트폴리오를 생성할 때 이용될(또는 참조될) 종목 풀을
선택할 수도 있다. 이는 유저별로 선호하는 운용주체 또는 전문가가 존재할 수 있기 때문이다.
또는, 상기 트레이딩 정보는 상술한 바와 같은 트레이딩 정보 속성을 확인하거나 추론할 수 있는 해당 유저의[0113]
계좌 거래 내역 정보로부터 자동으로 상기 PMS(100)가 수집할 수도 있다. 즉, 상기 트레이딩 정보는 유저가
직접 설정할 수도 있으며, 유저의 투자 성향 등을 추론할 수 있는 소정의 정보 즉, 상기 유저의 계자 거래 내
역 정보에 기초하여 상기 PMS(100)가 자동으로 설정하는 정보일 수도 있다. 이를 위해 상기 PMS(100)는 상기
주문 시스템(예컨대, 400-1 ~ 400-P)에 포함된 소정의 정보(예컨대, 계좌원장 등)를 확인할 수도 있다.
예컨대, 본 발명의 실시 예에 따른 PMS(100)는 도 7에 도시된 바와 같은 트레이딩 정보들(예컨대, 20, 21,[0114]
22)를 각각의 유저의 단말기(예컨대, 300-1 ~ 300-M)로부터 수신할 수 있다. 이를 위해 상기 PMS(100)는 소정
의 유/무선 웹 사이트를 제공할 수 있으며, 상기 유저의 단말기(예컨대, 300-1 ~ 300-M) 각각은 상기 웹 사이
트에 접속하여 도 7에 도시된 바와 같은 트레이딩 정보를 입력할 수 있다. 구현 예에 따라서는, 상기
PMS(100)는 소정의 애플리케이션을 상기 유저의 단말기(예컨대, 300-1 ~ 300-M) 각각에 제공할 수 있다. 그러
면, 상기 애플리케이션은 도 7에 도시된 바와 같은 정보를 입력할 수 있는 UI(User Interface)를 제공할 수
있으며, 제공된 UI를 통해 유저가 트레이딩 정보를 입력하면, 입력된 트레이딩 정보가 상기 PMS(100)로 전송
될 수도 있다.
도 7에 도시된 바와 같이 유저 1의 트레이딩 정보(20)는 5개의 포트폴리오 종목 수로 포트폴리오를 운용하겠[0115]
다는 정보가 포함되어 있다. 또한, 소정의 주제별 비율에 대한 정보가 상기 트레이딩 정보(20)에 더 포함될
수 있다. 상기 주제별 분류별 비율에 대한 정보는 유저 1이 원하는 포트폴리오 종목을 구성하는 소정의 주제
별 종목군의 비율에 대한 정보일 수 있다. 예컨대, 상기 주제별 비율에 대한 정보는 전술한 바와 같이 종목
(금융상품)을 대형주, 중형주, 소형주 등과 같은 마켓 캡으로 나누는 기준일 수도 있고, 업종(예컨대,
금융주, 건설주, 제약주 등)이 그 기준이 될 수도 있다. 그 밖에도 시장, 단기 투자 위주인지 여부, 또는 종
목 풀별 운영주체에 대한 정보 등 다양한 기준에 따라 종목들이 분류될 수 있고, 분류된 종목들 각각의 비율
을 유저가 미리 설정할 수 있다. 도 7에서는 유저 1은 대형주 60%, 중형주 30%, 소형주 10%의 비율로 포트폴
리오를 구성하기를 원하는 일 예를 도시하고 있다. 또한, 유저 1은 현금 비율은 0%로 설정할 수 있다.
따라서, 유저 1의 계좌에서는 다른 제약조건이 없는 한 항상 금융상품들이 매수되어 운용될 수 있다. 물론,
종목별 단위금액보다 적은 현금은 유저 1의 계좌에 포함되어 있을 수 있다. 한편, 상기 트레이딩 정보(20)에
는 자산 총액에 대한 정보를 포함할 수도 있는데, 이러한 정보는 유저가 직접 입력하거나 설정하지 않아도 자
동으로 상기 PMS(100)가 상기 주문 시스템(예컨대, 400-1 ~ 400-P)에 포함된 계좌 운용시스템으로부터 확인할
수 있다. 이 밖에도 소정의 기준들에 의해 결정되는 종목 우량성이나 종목의 자본금 또는 시가총액 등이 상기
트레이딩 정보에 포함될 수 있다.
그러면, 상기 PMS(100)는 대형주 종목군들 중 가장 좋은 특성정보를 갖는 종목군을 상기 복수의 종목 풀(10 ~[0116]
10-N)에서 검색하고, 검색된 종목군을 상기 포트폴리오에 상속시킬 수 있다. 이때, 검색된 종목군은 유저 1의
포트폴리오 전체 비율의 60%로 상속될 수 있다. 상속될 때 상기 검색된 종목군에 포함된 종목들 전부가 상기
포트폴리오에 포함될 수도 있고, 그 중 일부만이 상기 포트폴리오에 포함될 수도 있음은 전술한 바와 같다.
이러한 방식으로 상기 PMS(100)는 중형주 30%, 소형주 10%를 상기 포트폴리오에 포함시킴으로써, 상기 유저 1
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의 계좌에서 운용될 포트폴리오를 생성할 수 있다.
한편, 유저 2는 2개의 종목으로 포트폴리오를 구성하기를 원할 수 있다. 또한, 종목은 대형주 50%, 중형주[0117]
30%로 포트폴리오를 구성하기를 원할 수 있으며, 현금은 20% 정도를 유지하기를 원할 수 있다. 그러면, 상기
제어모듈(110)은 대형주를 위한 주제별 종목군을 주제별 종목군의 특성정보에 기초하여 검색하고, 검색된 주
제별 종목군에 포함된 종목들 중 어느 하나의 종목만을 상기 유저 2를 위한 포트폴리오에 포함시킬 수 있다.
왜냐하면, 상기 유저 2는 2개의 종목만으로 포트폴리오를 구성하기를 원했기 때문이다. 그리고 마찬가지 방식
으로 중형주에서 하나의 종목을 상기 포트폴리오에 포함시킬 수 있다.
또한, 유저 3은 종목 수는 무관하고 대형주이면 조선주인 종목군을 50%의 비중으로 하고, 중형주이면서 건설[0118]
주인 종목군을 30%로 포트폴리오에 포함시킬 수 있는 트레이딩 정보를 입력할 수 있다. 그러면, 상기
PMS(100)는 대형주이면서 조선주 종목군들 중 가장 특성정보가 좋은 종목군을 선택하고, 그 중에서 적어도 일
부를 상기 유저 3을 위한 포트폴리오에 미리 설정된 비율(예컨대, 50%)만큼 포함시킬 수 있다. 또한, 중형주
이면서 건설주인 종목군들 중 가장 특성정보가 좋은 종목군을 선택하고, 그 중에서 적어도 일부를 상기 유저
3을 위한 포트폴리오에 미리 설정된 비율(예컨대, 30%)만큼 포함시킬 수도 있다.
결국, 유저의 트레이딩 정보에 포함되는 각각의 속성에 따라 상기 PMS(100)가 종목을 분류하는 주제별 종목군[0119]
분류기준이 설정될 수 있으며, 이에 따라 상기 PMS(100)는 유저의 트레이딩 정보에 상응하는 포트폴리오를 생
성하여 유저의 투자전략으로 이용할 수 있다.
본 발명의 실시 예에 따른 포트폴리오 관리 시스템 제공방법은 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체에 컴퓨터가[0120]
읽을 수 있는 코드로서 구현하는 것이 가능하다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 컴퓨터 시스템에 의하여
읽혀질 수 있는 데이터가 저장되는 모든 종류의 기록 장치를 포함한다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체의 예
로는 ROM, RAM, CD-ROM, 자기 테이프, 하드 디스크, 플로피 디스크, 광 데이터 저장장치 등이 있으며, 또한
캐리어 웨이브(예를 들어, 인터넷을 통한 전송)의 형태로 구현되는 것도 포함한다. 또한, 컴퓨터가 읽을 수
있는 기록매체는 네트워크로 연결된 컴퓨터 시스템에 분산되어, 분산방식으로 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드가
저장되고 실행될 수 있다. 그리고 본 발명을 구현하기 위한 기능적인(functional) 프로그램, 코드 및 코드 세
그먼트들은 본 발명이 속하는 기술분야의 프로그래머들에 의해 용이하게 추론될 수 있다.
본 발명은 도면에 도시된 일 실시 예를 참고로 설명되었으나 이는 예시적인 것에 불과하며, 본 기술 분야의[0121]
통상의 지식을 가진 자라면 이로부터 다양한 변형 및 균등한 타 실시 예가 가능하다는 점을 이해할 것이다.
따라서, 본 발명의 진정한 기술적 보호 범위는 첨부된 등록청구범위의 기술적 사상에 의해 정해져야 할 것이
다.
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도면
도면1
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도면2
도면3
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도면6
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도면7
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도면8
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